近日，今天頭條舉行了中國家庭財產部署之如何巧用基金為財產增值主題沙龍，天弘基金產物部總經理李駿受邀出席，與濟安金信基金評價中央主任王群航，華夏基金首席手段解析師軒偉等多位市場資深人士圓桌論道。過份5000人收看了這場在線直播沙龍，收獲了內地最高級投資人分享的對基金產業成長趨勢和投資時機等重點疑問的見解。貴賓們環繞財產荒下，如何巧用基金讓你的財產增值這一議題，紛飛刊登了各別的試探和意見，可謂句句錦繡、字字珠璣，對智能投顧這一當下熱點話題各抒己見，熱鬧交鋒。
環球大放水，基金產業面對嚴格挑釁
沙龍以對環球大放水的商量開啟話題。當前，除了少數幾個國家，幾乎全世界都無可避免的進入了低利率時代，而中國也同樣將在很長一段時間內面對低利率的市場環境。傳統的財產部署路徑已經越來越難以知足客戶的需要，這使得基金產業在產物設計上必要不停首創。
天弘基金李駿分享了他的一個觀測和發明，基金產業成立十年多以來，創建了許多逾額收益，不論是相對滬深300還是上證指數，逾額收益都極度顯著。但剛才公布的基金投資匯報又顯示，自開放式基金成立以來，基金投資者是吃虧的。是什麼造成如此龐大的偏差？李駿表明：第一是由於，對比中美根基市場，我國是高波動、高估值的市場。第二是由於中國投顧環節的缺失。認為投資者實現回報為立身之本的基金公司，該如何破解當前產業成長的困局？
天弘基金作為內地公募規模最大、客戶數最多的基金公司，堅定為客戶創建代價，一直以來擴展進取，連續首創，積極推進產業變革。針對當前環境下面對的不同種類疑問，天弘基金把眼力放在了智能投顧上。
智能投顧的湧起是必定趨勢
李駿在解析了當前中國市場環境，并對比了中美根基市場之后以為，投顧在中國的湧起是必定趨勢。他與大家分享了一組最新數據——在美國，自己佔有的金融財產達34萬億美金，此中大概有28萬億背后有技術的投資諮詢。
在中國，投顧環節長短常缺失的。與之相對應的是，多數自己投資者并不具備逆周期和跨周期進行基金抉擇的本事，獨特是投資時點抉擇。智能投顧能協助投資者進行跨周期、逆周期的時間抉擇和財產部署。比擬于昂貴的人工投顧，智能投顧門檻更低。李駿以為，智能投顧在內地有龐大的市場空間。
對于智能投顧的成長，濟安金信基金評價中央主任王群航以為智能投顧本身長短常好的，但此刻市場上許多智能投顧產物存在數據庫不健全、算計機技術的人不了解基金產業等疑問，只有解決這些疑問智能投顧才幹有更好成長。他對天弘基金做智能投顧則對照看好，首要是技術的人做技術的事，其次，他強力夸贊了天弘基金，上年有一家公司持續發布19支指數基金，每只產物自購不少于1000萬，戶數只有1個，哪家公司敢碰這個事務？只有天弘基金，他把棋子都布好了，智能投顧就跟上了，他鄙人一大盤棋。
事實的確如此，從2024年開端，天弘基金推出了19只輕易寶系列指數基金，為本年推出的在線智能投顧或組合控制辦事業務布局。輕易寶系列指數基金包含了寬基指數、產業和主題等19只指數基金，成為目前內地標的較全、費率較低的器具化投資抉擇，再加上天弘基金旗下的錢幣基金、債券基金，為智能投顧辦事提供了極度便利和清楚的底層器具池。
關于智能投顧，李駿介紹了算計機專業利用在金融領域的兩種重要的實現路徑。第一，為客戶提供千人千面的解析，并根據性格化的解析提名適合的產物。第二，為客戶提供用一定專業策略實現的類帳戶化控制的販售層次，不再給客戶牛市預期，打破以前單品販售的困局。例如本年天弘基金和雪球聯盟推出的二八輪動投資組合，通過擇時手段讓投資者相信騎牛躲熊的操縱想法和投資理念，而不是三個月內某個領域必漲的短期牛市預期。這一首創模式的勝利實踐，為傳統基金產業的跨周期和逆周期營銷提供了路徑。
2024年我們的重要精神在于，如何給投資人提供一個類帳戶控制辦事的部署模式，使投資人或許真正拿到應有的收益。天弘基金在智能投顧領域的實踐和試探，無疑為基金產業的成長變革和產物首創提供了一個思路。作為領先的全國性公募基金控制公司，天弘基金致力于打造客戶第一、普遍互聯網化、穩健經營的全方向財產控制公司，將始終以穩健理財，值得信任為經營理念，堅定連續首創，推進產業變革，與各方共生發展。
